投資性集資詐騙應如何識別

發布日期:2022-04-19 15:00:08

不少人都在打著“投資”的旗號在集資詐騙，特別是在微信網絡投資活動中這類的情況層出不窮，面對諸多的投資機會普通人要能夠識別它是真的投資還是詐騙活動，那么，投資性集資詐騙應如何識別?關注名律師刑事辯護網，了解更多知識。

投資性集資詐騙應如何識別?

一、投資的邊際收益是遞減的。

哪怕是天才的投資家，他投資的邊際收益也是遞減的。也就是說，你投資1萬元一年想得到100%的回報率是有很多機會的，但你投資1000萬元要想每年得到50%的回報率就很難了，如果你投資1億元要想每年得到40%的回報率就更難，而如果你投資10億元要想每年得到30%的回報率是難上加難。

在中國這個金融業很不發達的國家，月息6%的民間借貸并不鮮見。那為什么很多其他老板按6%的月息借錢我不認為是非法集資詐騙，而吳英一定是呢?

其他老板在企業運轉過程中，在實在沒有其他辦法能借到錢的情況下，去借一筆月息6%的民間資金做短期周轉是可以的。因為按邊際分析法，只要他借了這筆錢之后企業新增加的利潤大于他付出的利息就可以了。所以這樣高利率的民間借貸只適用于少量資金的短期周轉。也就是說只有邊際收益大于邊際成本的前提下才是可行的。正因如此，那些因短期周轉而借高利貸的老板，他們需要的資金是有限的，你多給他資金他是不要的，因為他多借錢要多承擔成本，而企業不需要那么多資金。并且你越想多借錢給他，他給你的利率是越低的。而非法集資詐騙卻相反，即你借錢給他他是多多益善的，甚至你借給他的錢批量越大，他就可以給你更高的利息。

二、不切實際的投資回報率

在正常的民間借貸中，月利率以1%—3%比較正常。通常情況下，超過2%的月息就要引起警覺。特別是某公司或某個人向你借錢如果是超過2%的月息還說多多益善，這就極有可能涉嫌非法集資詐騙。

三、市場經濟是靠優勢生存的，如果她不是內行，她的投資就很難盈利

市場經濟時代，要想賺錢就要做自己的優勢并努力把它做成一流。如果什么都做的人就極有可能什么都做不好。李嘉誠雖然也投資了很多的行業，但李嘉誠說他在任何一個行業如果沒有做到香港同行業的前三名，他就不會涉足新的行業，他在自己投資的每一個領域都有非常優秀的操盤手，并且用的是非常先進的現代企業管理模式。而吳-英年紀輕輕，手下也沒有幾個人能在自己投資的行業獨當一面，卻投資了本色商貿、本色洗業、本色廣告、本色酒店、本色咖啡館、本色電腦網絡、本色裝飾材料、本色婚慶服務、本色物流、本色·正道汽車服務、貴族美容美體沙龍(唯一比較懂行的)、喜來登俱樂部、千足堂理發休閑屋，還聲稱自己炒房、炒商鋪、炒期貨、做服裝和外貿、做珠寶生意，甚至還參股做過聚丙烯生意。做這么多的行業是神仙也做不好的，所以我當時認定這不是在做企業，是在玩障眼法。做這么多行業和企業是為了誤導債權人相信她的實力和還款能力。

什么是集資詐騙罪?

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資數額較大的犯罪行為。《刑法》第一百九十二條規定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。

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